הוא מתעניין בפיננסים מאז שהוא זוכר את עצמו, התחיל לעבוד בתחום כבר בגיל 16, ולא מעביר יום בלי לקרוא ספר ולצאת לריצה
אומרים שכדי להצליח בעבודה, כדאי לאדם להפוך את התחומים שמעניינים אותו במיוחד – לקריירה שלו. כך עשה אורי דוד, בעל חברת “קרדיט אינווסטור”.
“מאז שאני זוכר את עצמי, תחום הפיננסים ריתק אותי”, הוא מספר. “המסע שלי נפתח כבר בגיל 16, כשהתחלתי לעזור לאבא שלי במשרד תיווך שניהל. אחרי השירות הצבאי שלי, החלטתי להפוך את התשוקה למקצוע ולהתעמק בייעוץ משכנתאות. התחלתי ליישם את הידע שלי קרוב לבית, ותוך זמן קצר הידע שרכשתי לימד אותי איך כמה שינויים פשוטים בהתנהלות יכולים לחסוך לאבא שלי סכומי עתק במשכנתא. השינויים הובילו לחיסכון של 100 אלף שקלים לאורך תקופת ההחזר”.
אתה זוכר את התיק הראשון שבו טיפלת?
“בוודאי, התיק ראשון שקיבלתי היה מקרה מאוד מורכב. בשיא משבר הקורונה, הגיע אלי בעלים של מסעדה ללא הכנסות בכלל, ואם זה לא מספיק – הנכס שלו לא היה רשום בטאבו בצורה מסודרת. בסופו של דבר השגתי ללקוח תנאים מעולים למשכנתא, ביחס למצב שהוא היה בו. האתגרים שבתיק גרמו לי להבין שאני זקוק לידע נוסף, ולכן הצטרפתי לפירמת ייעוץ משכנתאות גדולה וטיפלתי בה במאות תיקים. אחרי שצברתי מספיק ניסיון, חברתי אל אלון ארוך, חבר מהצבא, והקמנו את חברת ‘קרדיט אינווסטור’.
החברה מתמחה במתן מגוון פתרונות פיננסיים ובייעוץ ייעודי לחברות, ליחידים ולבעלי חוב. אנחנו מציעים בין השאר איחוד הלוואות, מיחזור משכנתא ומשכנתא הפוכה, הלוואות גישור, הסדרי חוב ואשראי לעסקים”.
מהו הערך העיקרי שאתה שואף להעניק ללקוחות?
“המטרה העיקרית שלי היא לספק ללקוחות מענה ארוך טווח ולא פתרונות פלסטר. אני עובד לעתים קרובות על בסיס הצלחות. כלומר, אני מקבל את שכר הטרחה שלי רק ברגע שסכום ההלוואה הופקד ללקוח לחשבון. פתרון מבוסס תוצאות כזה, דורש השקעה, מחשבה מעמיקה ונכונות לחשוב לטווח הארוך ביותר”.
מהו הטיפ שלך ללקוחות, בהתאם למצב הכלכלי כיום?
“כשיש כל כך הרבה אי ודאות וחוסר יציבות, ההמלצה הטובה ביותר שאני יכול לתת, היא להתאים את אורח החיים לקיים. השוק מוצף עכשיו בהצעות להלוואות בתנאים גמישים. לא כדאי להתפתות לקחת הלוואה לצריכה. עדיף פשוט לחיות בהתאם ליכולות שלנו, לתכנן תקציב ולוודא שאנחנו מכניסים בכל חודש יותר ממה שאנחנו מוציאים. זה לא הזמן לקניית רכב בליסינג או ללקיחת הלוואה למימון חופשה. זו תקופה מתאימה לחסוך, לייעד כספים למטרות ברורות ולהוציא רק בהתאם לתוכנית מושכלת”.
איזה ערך מעניקה “קרדיט 360” לך וללקוחותיך?
“הם מבינים את נבכי המימון והמשכנתאות, ומספקים פתרונות שמועילים גם ללקוחות וגם ליועצים. יש להם את הכלים להבין למה תיק מסוים לא אושר, הם מכירים לעומק את הרגולציה שקשורה לדחיות כאלה, ויודעים לספק תובנות חשובות שמעניקות מענה יעיל לכולם.
בתור יועץ, נוח לי מאוד לעבוד איתם – תמיד יש שפה משותפת ואנשי המקצוע שלהם מביאים ידע עשיר, תמיד זמינים והכי חשוב – נשארים אנושיים ונגישים, כשברור שטובת הלקוח בראש סדר העדיפויות שלהם”.
ומה אתה אוהב לעשות מחוץ לשעות העבודה?
“אני נהנה לקרוא ותמיד רעב לעוד ידע. אני משתדל לקרוא מדי יום. תחביב נוסף שלי הוא ריצה, שמאפשרת לי לשמור על אורח חיים אנרגטי ולהבטיח מיקוד לאורך היום שלי”.
