בני זוג בשנות השבעים לחייהם מהשרון הגיעו אלינו דרך יועצת המשכנתאות מיטל רבין מחברת חוסן פיננסי עם בקשה לא שגרתית: לייצר פתרון מימוני שיאפשר להם לשמור על רמת חיים גבוהה בגיל השלישי – תוך הסתמכות על הכנסות מעסק פעיל בחו”ל, מה שלא תמיד מתאפשר בקלות במערכת הבנקאית.
הלקוח, יזם מנוסה, סיפר כי פעל בחו”ל במשך שנים, ולאחרונה חתם על חוזה ממשלתי משמעותי שצפוי להניב לו בעתיד הכנסה גבוהה. הוא ואשתו מתגוררים בנכס שבבעלותם, בשווי 5.2 מיליון ש”ח, ועליו קיימת כבר משכנתא הפוכה וכן התחייבויות נוספות. המטרה: לסגור הלוואות קיימות, להפחית את ההחזר החודשי, ולבנות מרחב תמרון פיננסי שיאפשר להם להמשיך לחיות ברווחה.
לאחר ניתוח יסודי של מצבם הפיננסי – הכולל הכנסה חודשית יציבה של כ־20,000 ש”ח – נבנה עבורם פתרון מותאם אישית שאושר וכלל שני מסלולים:
- מסלול עם רכיב בוליט מלא
- מסלול משלם ריבית
אסף בדור נציג משכנתאות בכיר בקרדיט 360: “מדובר בזוג עם ראייה רחבה, חזון עסקי וניסיון חיים מרשים. הבקשה שלהם דרשה פתרון מורכב – גם מבחינת הסכום, גם מבחינת הגיל, וגם מבחינת מטרת המימון. הצלחנו לבנות תמהיל שמעניק להם חופש פעולה מבלי להכביד על השגרה הכלכלית.”
מיטל רבין יועצת המשכנתאות שליוותה את התהליך: “זו בדיוק הסיבה שאנחנו כאן – לעזור ללקוחות עם סיפורים מורכבים להגשים מטרות, גם בגיל השלישי. קרדיט 360 הפגינו יצירתיות, מקצועיות ורגישות, ובנו פתרון שמאפשר לשניים להמשיך בדרך שלהם בביטחון מלא.”
נציג משכנתאות
asaf.bador@credit360.co.il
