יועצי משכנתאות | קרדיט 360

יוסף גוריאלי

קרדיט 360 — Sun, 08 Sep 2024 13:17:07 +0000

יוסף גוריאלי גדל ללא אב, עם אמא חזקה שהייתה לצידו, והמצב הכלכלי בביתו היה לא קל. “הייתי נער צעיר”, מספר יוסף, “כשהגעתי יום אחד הביתה וראיתי את אמא שלי בוכה. היא אמרה שיש לנו פיגורים במשכנתא ושאם לא נשלם, ניאלץ לעזוב את הבית. החלטתי לעשות הכל כדי לעזור לה ומצאתי עבודה בניקיון יחד עם אמי”, הוא נזכר.
כיום, יוסף הוא מנהל חברת “סוסופייננס” אותה הקים, שעוסקת בייעוץ למשכנתאות – ואמא שלו עובדת איתו. המעגל נסגר.

“כשהתבגרתי, למדתי ניהול עסקים עם חטיבה בכלכלה באוניברסיטה הפתוחה”, הוא מספר. בשנת 2014, גילה יוסף את תחום המשכנתאות דרך בן דודו, שהציע לו לבצע מחזור משכנתא עבור אמא שלו. “בהתחלה לא ידעתי הרבה על התחום”, הוא נזכר, “אבל כשראינו שניתן להוריד את סכום המשכנתא ב-100 אלף שקל, הבנתי שיש פה הזדמנות עצומה גם לעזור לאחרים”.

כך יצא יוסף לדרכו בעולם המשכנתאות. לאחר שהשלים קורס מקצועי באוניברסיטה הפתוחה, הוא החל לעבוד בתחום, ראשית כשכיר ולאחר מכן כפרילנסר. כיום, יוסף מתמחה ברכישות, באיחוד הלוואות, במסורבי בנקים ובמשכנתא הפוכה כנגד שעבוד נכסים, וניגש לכל תיק כפרויקט אישי שבו הוא משקיע את כל מרצו ומיומנותו. “אני רואה בעבודתי שליחות”, הוא אומר, “חשוב לי לעזור לאנשים, להעניק להם ערך אמיתי ולהתפרנס בכבוד”.

יוסף מספר כי הוא עובד על בסיס הצלחה בלבד, בלי לדרוש מקדמות או דמי פתיחת תיקים: “רק כשאני יודע שהלקוחות קיבלו את מה שמגיע להם אנחנו גובים את שכרנו. כולנו בחברה באמת מבסוטים לעזור לאנשים ולהתפרנס בכבוד”.

על העבודה לצד קרדיט 360, מספר יוסף:

“אני שמח מאוד שהכרתי את החברה, ונהנה מאוד לעבוד עם האנשים בה. בחודשים האחרונים עשינו ביחד כמה עסקאות שונות, כמו משכנתא הפוכה, או הלוואת גישור ללקוח שלי שעזרנו לו לקנות דירה, למרות שהוא לא הצליח למכור את הדירה הקיימת שלו. עם חברה כמו קרדיט 360, אפשר לעשות עסקאות שלא ניתן לקדם בבנקים, בטח לא באותה מהירות ויעילות”.

גם בזמנו הפנוי, יוסף לא עוצר וממשיך קדימה: “אני אוהב לרכוב על אופנועים, לגלוש ולהיות בסביבת אנשים. בסופו של דבר, כל מה שאני עושה זה מתוך אהבה לאנשים ולמקצוע”, הוא מסכם.

The post יוסף גוריאלי appeared first on קרדיט 360.

אריאל בבצ’יק

קרדיט 360 — Mon, 05 Aug 2024 14:56:02 +0000

אריאל בבצ’יק, מנכ”ל המרכז להבראה פיננסית, עובד כבר שנים רבות בתחום הפיננסים והמימון.

“הערך העיקרי שאני וכל צוות החברה שואפים להעניק ללקוחות הוא האפשרות להתפתח פיננסית, ולפתוח דף כלכלי חדש מהשורש, כחלק מפתרון בר קיימא”, הוא מספר, “תמיד הייתי מתוסכל מכך שלווים רבים נופלים בין הכיסאות של המערכת הבנקאית והחוץ בנקאית ואמרתי לעצמי פעמים רבות שלא יתכן שיש כל כך הרבה אנשים עם נתונים פיננסים טובים שלא מצליחים לקבל משכנתא, או שנאלצים לקחת משכנתא מאוד יקרה בגלל פרמטרים מינוריים יחסית”.

כשקרדיט 360 התחילה את הפעילות שלה, מצא בה בבצ’יק שותפה נהדרת. “גיליתי חברה שנותנת ביטחון של בנק, לצד גמישות חוץ בנקאית. לדוגמה, טיפלתי בזוג מדהים במסגרת תהליך התפתחות פיננסית. בסופו של דבר מיחזרנו את המשכנתא שלהם בקרדיט 360 בלוח סילוקין ייחודי המותאם לצרכי הזוג. המשכנתא שהרכבנו ניצחה כל אלטרנטיבה אחרת בשוק ובריבית שלא מאוד שונה מהבנק”.

מהו הטיפ שלך ללוקחי משכנתאות?

“לסגל הרגלים להתנהלות כלכלית נכונה, המשכנתא היא רק אמצעי ‘כירורגי’, שיכול לשפר ולתקן את מצבנו אם טעינו, אבל בסופו של דבר לא ‘נבריא’ אם נמשיך עם הרגלים רעים.

ספר לנו קצת עלייך.

“אני מאוד אוהב ספורט ואפשר להגיד שזה חלק גדול מהזהות שלי, לפתוח את הבקרים באימון כח או ריצה בים, לקרוא (או יותר נכון לשמוע) ספרים ולבלות עם אנשים שאני אוהב”.

The post אריאל בבצ’יק appeared first on קרדיט 360.

עמית טנא

קרדיט 360 — Sun, 21 Jul 2024 08:58:16 +0000

עמית טנא הוא מומחה פיננסי עם רקע עשיר בכלכלה, בניהול ובחשבונאות. לאחר שסיים את לימודיו בתחום הכלכלה, הוא צבר ניסיון רב במשרד רואי חשבון, ובהמשך עבר לנהל כספים בחברה לאשראי חוץ-בנקאי, שם למד להכיר את התחום על כל צדדיו. “אחר כך הייתי עצמאי במשך כמה שנים, ואז עברתי לעבוד בתחום הנדל”ן עם חברה שעסקה בו והכרתי אותו לעומק במשך שנים רבות.
ב-1.1.2020 התחלתי את דרכי כעצמאי שנותן שירותים ופתרונות פיננסים לאנשים, עם דגש על תחום הנדל”ן. כמו כן אני מספק ייעוץ פיננסי וליווי עסקי לחברות”, הוא מספר.

מה הערך העיקרי שאתה שואף להעניק ללקוחות?

“ההתמחות שלי היא במציאת פתרונות לאנשים שזקוקים להתאמה אישית. יש לי ידע עצום בפן הפיננסי, היכרות עם כל העסקים בתחום ויכולת למצוא פתרונות טובים ללקוחות. ההתמחות שלי היא באיתור ובמציאת פתרונות לאנשים שנקלעו למצבים שבהם נחוץ שינוי.

המסר שלי הוא שלכל צורך יש פתרון. אשראי חוץ בנקאי מספק מענה במקום שבו בנקים מוגבלים מסיבות רגולטוריות ולא יכולים לתת פתרון. אני ממליץ לכולם לפנות לאדם מקצועי, שקודם כל יבין אותם, יבין מה הבעיה ויימצא להם הפתרון הטוב ביותר שקיים בשוק”.

איך הגעת לקרדיט 360?

“פניתי לקרדיט 360 כשחיפשתי מימון ללקוח שלי. מהר מאוד נוצר קליק מדהים עם הצוות. פגשתי חברה עם אנשים שמקשיבים ושרוצים לעזור ולהעניק שירות מהיר ויעיל. יש לנו עכשיו לקוח שלקח הלוואה בחברה חוץ בנקאית אחרת, עם החזר חודשי גבוה מאוד. בעזרת קרדיט 360 בנינו לו פתרון אחר שהקל עליו משמעותית.”

וחוץ מעבודה, מה אתה אוהב לעשות בחיים האישיים?

“בעיקר ספורט – אני מתרגל יוגה, שוחה, וגם גולש על סנובורד”.

The post עמית טנא appeared first on קרדיט 360.

סופי שומילוב

קרדיט 360 — Mon, 24 Jun 2024 10:20:22 +0000

סופי שומילוב, בעלים שותפה במשרד “Y.S צמיחה פיננסית”, הגיעה לתחום המשכנתאות בשנת 2009, לאחר שצברה ניסיון בעולם הפיננסי. “מתחילת הדרך, השאיפה שלי הייתה לעזור לאנשים ולמשפחות להתמודד עם אחת מהחלטות הכלכליות המשמעותיות ביותר בחייהם”, היא מספרת, “המורכבות של תחום המשכנתאות והיכולת להשפיע באופן חיובי על חיי אנשים באמצעות מציאת הפתרונות הפיננסיים המתאימים להם, הן מה שמשך אותי לעסוק בתחום. המשימה שלי היא להקל על הלקוחות בתהליך המורכב הזה ולהעניק להם שקט נפשי וביטחון כלכלי”.

שומילוב, בעלת רישיון פנסיוני ורקע בנקאי, משמשת כיועצת משכנתאות בכירה בחברה שמספקת ייעוץ פיננסי כולל ללקוחותיה: “אנחנו מספקים מגוון רחב של שירותים, כולל תכנון פנסיוני, ביטוחים, הלוואות, משכנתאות, תכנון כלכלת המשפחה והחזרי מס. השילוב של כל השירותים הללו תחת קורת גג אחת, מאפשר לנו להעניק ללקוחותינו מענה מקיף ואובייקטיבי, המותאם אישית לצרכים הפיננסיים הייחודיים שלהם. המטרה שלנו היא לספק ללקוחות ביטחון כלכלי וליווי צמוד לאורך כל הדרך”.

איך הגעת לעבוד עם קרדיט 360?

“שמעתי המלצות חמות על החברה מקולגות. התרשמתי מהמקצועיות ומהמחויבות של החברה למתן שירות איכותי ובלתי מתפשר ללקוחותיה. העבודה עם קרדיט 360 היא חוויה, ובפרט עם מיטל שחרור”.

שתפי איתנו מקרה לדוגמה מהעבודה עם קרדיט 360?

“הגיעה אלי לקוחה באמצע שנות ה-50 לחייה, שכרגע נמצאת בחישוב מסלול מחדש מבחינה תעסוקתית. היא בעלת נכס בשווי כארבעה מיליון שקלים ללא משכנתא, והייתה צריכה הלוואה על סך כ-350 אלף שקל בבלון מלא, לתקופה של כשנתיים-שלוש, עד להקמת העסק החדש שלה. קרדיט 360 מצאו פיתרון עבורה, ותוך שלושה שבועות, הכסף כבר היה בחשבונה”.

מהו הערך העיקרי שאת שואפת להעניק ללקוחות?

“שקט נפשי וביטחון כלכלי. אני פועלת מתוך מחויבות אמיתית להבנת הצרכים והשאיפות של כל לקוחה ולקוח, ומספקת להם פתרונות פיננסיים מותאמים אישית. המטרה שלי היא לאפשר ללקוחות לקבל החלטות כלכליות מושכלות ומבוססות, שיתרמו לרווחתם הכלכלית בטווח הארוך. אני דואגת לליווי אישי צמוד בכל שלבי התהליך, ותמיד עומדת לרשות הלקוחות למענה על שאלות ולמתן תמיכה”.

מהו הטיפ שלך ללוקחי משכנתאות לאור המצב במשק כיום?

“להיות זהירים ומתוכננים. חשוב לבצע סקר שוק מקיף, לבדוק את כל האפשרויות הקיימות ולהבין את תנאי המשכנתא השונים. אני ממליצה להיוועץ באנשי מקצוע מנוסים, שיכולים לסייע בהתאמת הפתרון הפיננסי המדויק ביותר לצרכים האישיים ולמצב הכלכלי הנוכחי. כמו כן, כדאי לשקול אפשרויות של מיחזור משכנתא לשיפור תנאים קיימים, ולהיות מוכנים לשינויים בשוק. המטרה היא למצוא את הפתרון הטוב ביותר שיעניק יציבות וביטחון כלכלי לטווח הארוך”.

שתפי איתנו מעט מעיסוקייך בשעות הפנאי.

“אני נשואה, אמא לשלוש בנות, בזמני הפנוי חותרת על סאפ למרחקים ומשתתפת בתחרויות”.

The post סופי שומילוב appeared first on קרדיט 360.

אייל ליבר

קרדיט 360 — Tue, 04 Jun 2024 08:03:00 +0000

תחום הפיננסים היה קרוב לליבו של אייל ליבר, במשך שנים. “מצאתי את עצמי מסייע לא פעם חברים בבעיות פיננסיות כאלו ואחרות”, הוא מספר, “עד שבסוף התחום הפך ללחם חוקי והקמתי את החברה שלי”.

החברה של ליבר, “פתרונות 4u” מתמחה, כמו שאפשר להבין משמה, במציאת הפתרון הפיננסי האידיאלי ללקוח. “המוטו שלי הוא להעמיד תמיד בראש את טובת הלקוח, וכך אני מחנך את העובדים בחברה. זה אומר לימוד מקיף של צרכי הלקוח, איתור הפתרון הנכון והגשת ההצעה הטובה ביותר עבורו. הערך העיקרי שאני משתדל לספק לכל לקוח, הוא חיסכון משמעותי בהחזר החודשי. אני מתעקש להסביר ולהזכיר ללקוחות שכסף עולה כסף…”.

איך הגעת לעבוד עם קרדיט 360?

“הגעתי אל החברה לאחר שקיבלתי המלצות מקולגות. התרשמתי עמוקות ממהירות התגובה, מהמקצועיות ומהחשיבה מחוץ לקופסא”.

מהו הטיפ שלך ללקוחות בהתאם למצב הכלכלי הנוכחי במשק?

“מאחר שלקוחות שונים זקוקים לכספים למטרות שונות, ולא רק לרכישת דירה, אני במקרים רבים ממליץ ומכוון אתם להשתמש במשכנתא לא רק למימון רכישת דירה, שכן זהו הפתרון הזול והטוב ביותר.

ללקוחות ממנופים ובעלי קושי בהחזר החודשי, אני מציע בימים האלה לקחת משכנתא צמודת מדד, ואם המדד יעלה, תמיד ניתן למחזר את המשכנתא”.

ספר לנו קצת עלייך?

“אני נשוי, אב לשתיים וסבא לשתיים. אני אוהב לשלב בין שתי אהבות גדולות שלי, מוסיקה וספורט, אמרת אייל – אמרת ספינינג.
המוטו האישי שלי הוא שספורט משולב במוסיקה מרגיע ומחדד את המחשבה, תוך כדי הוספת אנרגיה לחיים. אני גם אוהב לטייל בכל מקום ובכל מזג אוויר”.

The post אייל ליבר appeared first on קרדיט 360.

אריאל אחון

קרדיט 360 — Wed, 22 May 2024 08:19:05 +0000

עולם המשכנתאות משך את אריאל אחון במשך זמן רב, עד שלפני כשש שנים, הוא החל לעסוק בו כעצמאי. “בפיננסים אני מתעניין כבר שנים רבות, ריתקו אותי דברים רבים בתחום הזה. מה שמניע אותי, הוא היכולת לעזור ולהשפיע”, הוא מספר.

תחום הכלכלה, לא היה זר לאחון: “עבדתי כשכיר בהייטק ובניהול פרויקטים בארגונים מאוד גדולים”, הוא מספר. עם זאת, העצמאות משכה אותו: “כמה שלא תהיה הכי טוב בעולם והכי יצירתי, אתה עדיין בתוך מערכת. חסר לי טאץ׳ האישי, להשפיע באמת, לעזור לאנשים וכמובן להתפרנס בצורה מכובדת ולהיות עצמאי”.

איך הגעת לעבוד עם קרדיט 360?

“הגיע אלי תיק איחוד הלוואות שבו כבר הייתה קיימת משכנתא חוץ בנקאית רגילה בריביות מאוד גבוהות במקום אחר. הלקוחה הגיעה אלי כשהיא לא עומדת בהחזרים החודשיים, כי הריביות עלו בגלל הפריים. היינו צריכים למצוא מתווה חוץ בנקאי בגלל אחוזי מימון, שיאפשר להוריד את ההחזרים למשפחה. אלה אנשים עובדים, נורמטיביים שנלחמו על הבית כדי שלא לאבד אותו. התבקשתי לעזור להם לעמוד בהחזרים החודשיים ולהרכיב תוכנית הבראה או תוכנית פיננסית מותאמת לתקופה. הם היו עלולים להתרסק אם לא היינו מטפלים בזה בזמן. קרדיט 360 סייעו לי בתיק הזה, ואשמור להם אמונים על כך. זו הייתה החברה היחידה שנתנה כתף לתיק הזה בריבית מאוד הוגנות שמקומות אחרים לא העניקו. לאחר מכן, כשהורדנו את ההחזרים החודשיים שקשורים למשכנתא, פינינו למשפחה כמה אלפי שקלים בתזרים”, נזכר אחון.

באופן כללי, מוסיף אחון, “קרדיט 360 הוא גוף שמבין אנשים, מבין פיננסים ומסתכל על העסקה לא כעל עסקה בלבד, אלא על האנשים שמאחוריה. הם בוחנים את הכל, הופכים לשותפים לדרך ומגבשים יחד תוכנית שתתאים. אני מאוד מכבד את העובדה שהם לא מאשרים כל עסקה, כאשר לדעתם היא אינה בת קיימא”.

מהו הערך העיקרי שאתה שואף להעניק ללקוחותיך?

“אני שואף לתת ללקוחות את המענה המדויק והנכון לצורכיהם, ולא רק לרצונותיהם או למה שמנסים למכור להם. זה הדבר החשוב ביותר בעיני. אם זה לא מתאפשר, חשוב לי לומר זאת ללקוחות בזמן ולא למכור פנטזיות או חלומות, שאחר כך הלקוחות ישלמו עליהם בריבית דריבית – פשוטו כמשמעו”, אומר אחון, “משכנתא היא כמו מחלה כרונית, כי היא לא נעלמת מחר בבוקר ברוב המקרים. החוכמה היא לא לגייס את הכסף, אלא לשלם אותו בצורה שמתאימה לכל לקוח ולמשק הבית שלו. אני יודע לנווט את זה, ואם הדבר אינו מתאפשר, לומר ללקוחות שזה לא מתאים ולהתריע. אני רואה בכך אחריות גדולה מאוד”.

מהו הטיפ שלך ללקוחות בהתאם למצב הכלכלי הנוכחי במשק?

“אני ממליץ ללקוחות להרכיב תזרים עדכני שכולל הוצאות, הכנסות, צפי לשינויים לרעה, ותוכנית כיצד להרוויח יותר כסף בצורות יצירתיות. המטרה שלי היא לקחת אדם שמגיע אלי במצב מורכב או לא ברור, ותוך זמן מוגדר, לסייע לו לבנות את עתידו”.

ספר קצת על החיים שמעבר לעבודה, מה אתה אוהב לעשות בשעות הפנאי?

“אני אוהב להיות הרבה עם הילדים שלי, עם המשפחה. אני נהנה גם לצאת להליכות, לטייל בשדה עם הכלבות, לבלות עם חברים, ללמוד ולקרוא. אני מתגורר בקיבוץ, לוקח את החיים בקלות ונהנה מהם”.

The post אריאל אחון appeared first on קרדיט 360.

ברק ששון

קרדיט 360 — Tue, 16 Apr 2024 11:23:17 +0000

עולם הנדל”ן עומד במרכז החיים המקצועיים של ברק ששון מאז שנת 2005. “תמיד התעניינתי בכלכלה ואהבתי לעבוד כעצמאי”, הוא מספר, “את הצלילה שלי לעולם המשכנתאות, עשיתי ביחד עם לקוח שייעצתי לו פיננסית, וראיתי שהבנק נתן לו הצעה ממש גרועה למשכנתא, ושהוא לא מודע לזה. לקחתי עלי את התיק ניתחתי, ואז רצתי לשלושה בנקים, עד שהוא קיבל הצעה טובה יותר. לא גביתי שכר על התיק הזה, מבחינתי זה היה רק כדי לעזור ללקוח”.

לאחר הטיפול בתיק הזה, הבין ברק ששון את הצורך הרב בשוק במומחים בתחום המשכנתאות. “התחלתי ללמוד אותו לעומק, בניתי תוכנות שמסייעות לי, ופיתחתי קשרים ושיטות יצירתיות. למדתי גם כלכלה כמה שנים, אבל את רוב הידע שלי צברתי בשטח. מבחינתי, מה שאתה לומד לבד, חשוב יותר מכל התעודות שעל הקיר. אני נותן את כל הלב והנשמה שלי ללקוחות”, הוא אומר.

במהלך השנים, הקים ברק ששון חברה משלו בשם “הדרך הנכונה”, ביחד עם כמה שותפים: “אנחנו משרד עם שישה אנשים, שחי ונושם את עולם הנדל”ן 360 מעלות ועוסק במגוון נושאים שקשורים אליו. בתחום המשכנתאות”.

איזה ערך מעניקה קרדיט 360 לך וללקוחותיך?

“אנחנו עובדים בשנה האחרונה גם בשיתוף פעולה עם קרדיט 360, ובכמה וכמה מקרים הצלחנו לתפור ביחד פתרונות טובים ופרקטיים לטובת לקוחות שלנו. רואים שמדובר בחברה מקצועית מאוד, שיש לה פתרונות ייחודים ויצירתיים”.

מהן ההערכות שלך לגבי שוק הנדל”ן, נכון להיום?

“לדעתי, מחירי הדירות יעלו, וימשיכו לעלות. ממשלת ישראל לא יודעת לשמור על מחיר נמוך, ואין לה אינטרס שמחירי הנדל”ן יהיו נמוכים. הבנייה מתייקרת, העובדים מתייקרים, ובאופן כללי – לבנות דירה זה תהליך יקר. חשוב להבין שהריבית יקרה גם לקבלן…

אני מעריך שהריבית תרד תוך שנתיים ירידה משמעותית. מבחינת הלקוחות שלוקחים עכשיו משכנתא, זה אומר להיערך לאפשרות של מיחזור בעוד זמן לא רב, ולתכנן תוכנית שתאפשר לבצע התאמות בעוד כשנתיים”.

The post ברק ששון appeared first on קרדיט 360.

אורי דוד

קרדיט 360 — Thu, 21 Mar 2024 08:32:02 +0000

הוא מתעניין בפיננסים מאז שהוא זוכר את עצמו, התחיל לעבוד בתחום כבר בגיל 16, ולא מעביר יום בלי לקרוא ספר ולצאת לריצה

אומרים שכדי להצליח בעבודה, כדאי לאדם להפוך את התחומים שמעניינים אותו במיוחד – לקריירה שלו. כך עשה אורי דוד, בעל חברת “קרדיט אינווסטור”.

“מאז שאני זוכר את עצמי, תחום הפיננסים ריתק אותי”, הוא מספר. “המסע שלי נפתח כבר בגיל 16, כשהתחלתי לעזור לאבא שלי במשרד תיווך שניהל. אחרי השירות הצבאי שלי, החלטתי להפוך את התשוקה למקצוע ולהתעמק בייעוץ משכנתאות. התחלתי ליישם את הידע שלי קרוב לבית, ותוך זמן קצר הידע שרכשתי לימד אותי איך כמה שינויים פשוטים בהתנהלות יכולים לחסוך לאבא שלי סכומי עתק במשכנתא. השינויים הובילו לחיסכון של 100 אלף שקלים לאורך תקופת ההחזר”.

אתה זוכר את התיק הראשון שבו טיפלת?

“בוודאי, התיק ראשון שקיבלתי היה מקרה מאוד מורכב. בשיא משבר הקורונה, הגיע אלי בעלים של מסעדה ללא הכנסות בכלל, ואם זה לא מספיק – הנכס שלו לא היה רשום בטאבו בצורה מסודרת. בסופו של דבר השגתי ללקוח תנאים מעולים למשכנתא, ביחס למצב שהוא היה בו. האתגרים שבתיק גרמו לי להבין שאני זקוק לידע נוסף, ולכן הצטרפתי לפירמת ייעוץ משכנתאות גדולה וטיפלתי בה במאות תיקים. אחרי שצברתי מספיק ניסיון, חברתי אל אלון ארוך, חבר מהצבא, והקמנו את חברת ‘קרדיט אינווסטור’.

החברה מתמחה במתן מגוון פתרונות פיננסיים ובייעוץ ייעודי לחברות, ליחידים ולבעלי חוב. אנחנו מציעים בין השאר איחוד הלוואות, מיחזור משכנתא ומשכנתא הפוכה, הלוואות גישור, הסדרי חוב ואשראי לעסקים”.

מהו הערך העיקרי שאתה שואף להעניק ללקוחות?

“המטרה העיקרית שלי היא לספק ללקוחות מענה ארוך טווח ולא פתרונות פלסטר. אני עובד לעתים קרובות על בסיס הצלחות. כלומר, אני מקבל את שכר הטרחה שלי רק ברגע שסכום ההלוואה הופקד ללקוח לחשבון. פתרון מבוסס תוצאות כזה, דורש השקעה, מחשבה מעמיקה ונכונות לחשוב לטווח הארוך ביותר”.

מהו הטיפ שלך ללקוחות, בהתאם למצב הכלכלי כיום?

“כשיש כל כך הרבה אי ודאות וחוסר יציבות, ההמלצה הטובה ביותר שאני יכול לתת, היא להתאים את אורח החיים לקיים. השוק מוצף עכשיו בהצעות להלוואות בתנאים גמישים. לא כדאי להתפתות לקחת הלוואה לצריכה. עדיף פשוט לחיות בהתאם ליכולות שלנו, לתכנן תקציב ולוודא שאנחנו מכניסים בכל חודש יותר ממה שאנחנו מוציאים. זה לא הזמן לקניית רכב בליסינג או ללקיחת הלוואה למימון חופשה. זו תקופה מתאימה לחסוך, לייעד כספים למטרות ברורות ולהוציא רק בהתאם לתוכנית מושכלת”.

איזה ערך מעניקה “קרדיט 360” לך וללקוחותיך?

“הם מבינים את נבכי המימון והמשכנתאות, ומספקים פתרונות שמועילים גם ללקוחות וגם ליועצים. יש להם את הכלים להבין למה תיק מסוים לא אושר, הם מכירים לעומק את הרגולציה שקשורה לדחיות כאלה, ויודעים לספק תובנות חשובות שמעניקות מענה יעיל לכולם.

בתור יועץ, נוח לי מאוד לעבוד איתם – תמיד יש שפה משותפת ואנשי המקצוע שלהם מביאים ידע עשיר, תמיד זמינים והכי חשוב – נשארים אנושיים ונגישים, כשברור שטובת הלקוח בראש סדר העדיפויות שלהם”.

ומה אתה אוהב לעשות מחוץ לשעות העבודה?

“אני נהנה לקרוא ותמיד רעב לעוד ידע. אני משתדל לקרוא מדי יום. תחביב נוסף שלי הוא ריצה, שמאפשרת לי לשמור על אורח חיים אנרגטי ולהבטיח מיקוד לאורך היום שלי”.

The post אורי דוד appeared first on קרדיט 360.